每日經(jīng)濟(jì)新聞 2025-07-15 23:13:16
每經(jīng)編輯|程鵬
據(jù)極目新聞報(bào)道,7月15日上午,“2.5億存款不翼而飛”涉案儲(chǔ)戶起訴三家銀行案在廣西南寧市青秀區(qū)人民法院開庭。旁聽的儲(chǔ)戶張先生(化姓)告訴記者,今天上午的庭審主要是進(jìn)行證據(jù)交換,庭審從上午8點(diǎn)半一直持續(xù)到9點(diǎn)半結(jié)束。
儲(chǔ)方代理律師周兆成向記者介紹,因案件涉及儲(chǔ)戶眾多,經(jīng)法庭與原告方溝通,決定選取其中一個(gè)儲(chǔ)戶的情況作為典型案例先行審理。本次原告方向法庭提供36組證據(jù),主要證明銀行存在重大過錯(cuò)。因案件重大,后續(xù)開庭時(shí)間將另行通知。
消失的2.53億元存款
銀行此前回應(yīng)系個(gè)人犯罪
綜合極目新聞、央廣網(wǎng)報(bào)道,2022年3月,“2.5億存款不翼而飛”的話題沖上熱搜。根據(jù)媒體報(bào)道,2018年9月至2019年5月,某國有銀行南寧分行工作人員梁建紅以“為貸款企業(yè)做存款貢獻(xiàn)”為由,通過3名中間人找有閑置資金的客戶到某國有銀行辦理大額存款業(yè)務(wù),承諾除給予正常的銀行大額存款利息外,額外支付給中間人每個(gè)月4.5%左右的收益。
據(jù)悉,梁建紅還指使下屬時(shí)某偽造存單等銀行票證,趁儲(chǔ)戶不備替換真實(shí)存單。事發(fā)儲(chǔ)戶方才知道此前存單為假。據(jù)統(tǒng)計(jì),梁建紅共計(jì)竊取28名被害人存款高達(dá)約2.53億元,除去案發(fā)前已返還部分款項(xiàng),案發(fā)后仍有約1.2億元未歸還。
在這個(gè)過程中,梁建紅、時(shí)蓓、黃雨鳳偽造了大量的存單等。2017年下半年起,梁建紅讓另一被告人黃雨鳳,為其偽造存單、余額對賬單、銀行流水等銀行票證。2018年9月起,梁建紅讓時(shí)蓓為其偽造存單、存款回單、余額對賬單等銀行票證。兩人均使用電腦軟件編輯、套印,以及偽造銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公章的方式偽造上述銀行票證。經(jīng)鑒定,本案扣押的419份存單等銀行票證中,350份為偽造。
2021年11月19日,南寧市中級人民法院作出一審判決:梁建紅因?yàn)榉副I竊罪,被判處無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金200萬元;犯詐騙罪,被判處有期徒刑11年,并處罰金50萬元;犯偽造金融票證罪,被判處有期徒刑4年,并處罰金20萬元;犯集資詐騙罪,被判處無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金50萬元;最終數(shù)罪并罰,決定執(zhí)行無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處罰金320萬元。時(shí)蓓被判處有期徒刑15年,梁麗紅被判處有期徒刑9年6個(gè)月,黃雨鳳被判處有期徒刑7年。責(zé)令各被告人退賠各被害人的經(jīng)濟(jì)損失。
南寧中院在判決書中還表示,梁建紅原所屬單位是否退賠責(zé)任主體并不在本案審理范圍之內(nèi),故不予評判。
如此大額存單造假到底是職務(wù)侵占還是盜竊,成為輿論關(guān)注的焦點(diǎn)。
2022年3月18日該銀行發(fā)布的微博公告指稱,受害人為獲非法高息致資金損失,梁某系個(gè)人犯罪行為,將依法處理。針對有媒體報(bào)道該行南寧分行原部門經(jīng)理梁某騙取被害人資金,南寧分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,目前司法認(rèn)定梁某屬個(gè)人犯罪行為,不屬于職務(wù)侵占行為;同時(shí),受害人受非法高息引誘,通過非正規(guī)程序操作,導(dǎo)致資金損失。該行堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營,對違法違規(guī)行為嚴(yán)肅處理、絕不姑息,將依法合規(guī)處理此事,保障客戶合法權(quán)益。
一位涉案儲(chǔ)戶代表此前接受媒體采訪時(shí)多次表示無法認(rèn)同“梁某系個(gè)人犯罪行為”。
儲(chǔ)戶起訴兩支行與一分行
據(jù)紅星新聞,7月15日,記者獲悉,一名涉案儲(chǔ)戶將某國有銀行南寧市民族支行、南寧分行、南寧市楓林路支行,起訴至南寧市青秀區(qū)人民法院。7月15日上午8點(diǎn)半,該法院審理了這起儲(chǔ)蓄存款合同糾紛案。
該儲(chǔ)戶起訴的事實(shí)與理由為,2019年2月22日11時(shí)15分,該儲(chǔ)戶在南寧分行辦理了一筆個(gè)人大額儲(chǔ)蓄存單業(yè)務(wù),存款金額為54萬元,存期3個(gè)月。南寧分行出具了大額存單并當(dāng)場予以封存,后交給該儲(chǔ)戶。存期屆滿后,經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查,該儲(chǔ)戶才得知存單系南寧市民族支行出具,且時(shí)任南寧分行的金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理梁建紅,在該儲(chǔ)戶不知情的情況下,已經(jīng)在2019年2月22日12時(shí),在楓林路支行將之前的大額存單內(nèi)的資金轉(zhuǎn)出,給該儲(chǔ)戶造成了巨額經(jīng)濟(jì)損失。廣西高院已對梁建紅等人作出刑事犯罪的裁定。
該儲(chǔ)戶認(rèn)為,該儲(chǔ)戶與南寧市民族支行建立了合法有效的儲(chǔ)蓄存款合同關(guān)系,且南寧分行作為儲(chǔ)蓄存款的接受方,以及南寧市民族支行的直接上級機(jī)關(guān),楓林路支行作為案涉存款的轉(zhuǎn)出方,均未盡安全保障義務(wù),致使該儲(chǔ)戶產(chǎn)生重大損失,所以三被告均應(yīng)對儲(chǔ)戶本金及利息應(yīng)該承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
▲周兆成律師(右一)和一被害儲(chǔ)戶(左一)
北京安劍律師事務(wù)所周兆成作為原告儲(chǔ)戶方代理律師在接受采訪中稱,7月15日上午的庭審,主要是進(jìn)行證據(jù)交換,庭審從上午8點(diǎn)半一直持續(xù)到9點(diǎn)半結(jié)束。
儲(chǔ)戶作為原告,向法庭提供36組證據(jù),認(rèn)為儲(chǔ)戶與銀行存在儲(chǔ)蓄存款合同關(guān)系,由于銀行違反安全保障義務(wù),存在管理漏洞和過錯(cuò),對員工行為監(jiān)管不力等系統(tǒng)性管理失職。這才導(dǎo)致儲(chǔ)戶存款在存入45分鐘后,就被工作人員通過偽造流程盜取,且銀行早有預(yù)警卻未及時(shí)攔截。
周兆成還提到,該行代理律師向法庭提交了9組證據(jù),證明銀行流程合規(guī),存單背面已經(jīng)告知風(fēng)險(xiǎn),儲(chǔ)戶損失是由于犯罪導(dǎo)致,與銀行無關(guān)。
另據(jù)正在新聞報(bào)道,儲(chǔ)戶認(rèn)為,因?yàn)闃I(yè)務(wù)是在銀行營業(yè)場所,辦理業(yè)務(wù)的是行長和員工,“出于對銀行的信任才將這些交給他們。”周兆成告訴記者,從司法實(shí)踐來看,銀行對儲(chǔ)戶資金安全負(fù)有更高層級的安全保障義務(wù)。即使損失由內(nèi)部犯罪引發(fā),只要銀行存在重大管理過錯(cuò)(如本案中的內(nèi)控全面失效),就應(yīng)當(dāng)對儲(chǔ)戶的本金及利息損失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
儲(chǔ)戶回憶,為了證明某國有銀行有過錯(cuò),提交一份銀保監(jiān)部門給予的回復(fù),銀保監(jiān)曾給涉案銀行下發(fā)過11次預(yù)警,銀行沒有阻止和處理,還繼續(xù)讓梁建紅在工作場所作案。
周兆成提到,梁建紅已被法律嚴(yán)懲,案件涉及金額約2.5億元,儲(chǔ)戶們協(xié)商未果后才通過法律途徑維權(quán),這次開庭審理的原告系其中一名儲(chǔ)戶,該案先行審理,“由于本案案情重大,此次開庭系證據(jù)交換。下次開庭時(shí)間,將擇日通知。”
編輯|程鵬 蓋源源
校對|盧祥勇
封面圖片來源:紅星新聞
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